保險(xiǎn)代理人

職位名稱：銀保專員

所屬部門：銀行保險(xiǎn)部/渠道發(fā)展部/銷售部

匯報(bào)對象：銀保渠道經(jīng)理/區(qū)域經(jīng)理/團(tuán)隊(duì)主

職位概述

負(fù)責(zé)在指定銀行網(wǎng)點(diǎn)開展保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售與推廣工作，建立并維護(hù)與銀行網(wǎng)點(diǎn)（柜員、理財(cái)經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等）的良好合作關(guān)系，提供專業(yè)的保險(xiǎn)咨詢和服務(wù)，達(dá)成個人及團(tuán)隊(duì)銷售目標(biāo)，同時(shí)確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性。

核心職責(zé)

1.渠道維護(hù)與關(guān)系建立：

*在指定的銀行網(wǎng)點(diǎn)駐點(diǎn)或巡點(diǎn)，與網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、理財(cái)經(jīng)理、柜員等關(guān)鍵人員建立并維護(hù)長期、穩(wěn)固的合作關(guān)系。

*成為銀行網(wǎng)點(diǎn)人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面的專業(yè)顧問和支持者。

*定期組織或參與銀行網(wǎng)點(diǎn)的保險(xiǎn)產(chǎn)品說明會、培訓(xùn)會、晨會等，提升網(wǎng)點(diǎn)人員的保險(xiǎn)意識和銷售技能。

2.**產(chǎn)品銷售與推廣：**

*利用銀行網(wǎng)點(diǎn)資源，向銀行的客戶（儲戶、理財(cái)客戶等）銷售合作的保險(xiǎn)公司產(chǎn)品（壽險(xiǎn)、年金險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、意外險(xiǎn)等）。

*根據(jù)客戶需求，提供專業(yè)的保險(xiǎn)產(chǎn)品咨詢、方案設(shè)計(jì)和講解。

*主動挖掘銀行客戶潛在的保險(xiǎn)需求，進(jìn)行精準(zhǔn)營銷。

3.業(yè)務(wù)支持與培訓(xùn)：

*為銀行網(wǎng)點(diǎn)人員提供及時(shí)、專業(yè)的保險(xiǎn)產(chǎn)品知識、銷售技巧、業(yè)務(wù)流程等方面的培訓(xùn)和支持。

*解答銀行人員在銷售過程中遇到的各類問題。

*協(xié)助銀行人員處理客戶咨詢、保單講解、異議處理等。

4.客戶服務(wù)：

*協(xié)助處理銀行客戶的保單咨詢、信息變更、理賠指引等后續(xù)服務(wù)工作（具體范圍依公司政策而定）。

*確保客戶在銀行渠道獲得良好的保險(xiǎn)購買和服務(wù)體驗(yàn)。

*處理簡單的客戶投訴或協(xié)調(diào)公司相關(guān)部門解決。

5.目標(biāo)達(dá)成與業(yè)績追蹤：

*努力完成公司下達(dá)的個人及所負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)的月度、季度、年度銷售任務(wù)指標(biāo)。

*及時(shí)、準(zhǔn)確地記錄和上報(bào)銷售數(shù)據(jù)、活動量、網(wǎng)點(diǎn)情況等信息。

*分析銷售達(dá)成情況，提出改進(jìn)建議。

6.市場信息收集與反饋：

*收集銀行網(wǎng)點(diǎn)及客戶對保險(xiǎn)產(chǎn)品的反饋、建議和市場動態(tài)。

*了解同業(yè)在銀行渠道的動態(tài)和競爭產(chǎn)品信息，及時(shí)向公司匯報(bào)。

7.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理：

嚴(yán)格遵守**國家法律法規(guī)、保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)定、公司內(nèi)部規(guī)章制度以及銀行方的合作要求。

*確保銷售過程規(guī)范、透明，杜絕銷售誤導(dǎo)、代簽名等違規(guī)行為。

*按要求進(jìn)行“雙錄”（錄音錄像）。

*妥善保管業(yè)務(wù)單據(jù)、客戶信息，確保信息安全。

任職要求

1.教育背景：

*大專及以上學(xué)歷，金融、保險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)、市場營銷、管理類等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先