高級理財經(jīng)理

崗位職責(zé)

1.客戶開發(fā)與維護

負(fù)責(zé)高凈值客戶及機構(gòu)客戶的開發(fā)，建立長期合作關(guān)系；

通過精準(zhǔn)需求分析，為客戶定制個性化財富管理及保險規(guī)劃方案。

2.綜合金融服務(wù)

推廣銀行理財、保險產(chǎn)品、家族信托等多元化金融解決方案；

根據(jù)市場動態(tài)及客戶風(fēng)險偏好，優(yōu)化資產(chǎn)配置策略。

3.市場拓展與品牌建設(shè)

策劃并執(zhí)行客戶沙龍、行業(yè)論壇等營銷活動，提升品牌影響力；

挖掘潛在合作渠道，拓展業(yè)務(wù)資源網(wǎng)絡(luò)。

4.團隊協(xié)作與賦能

協(xié)助團隊新人培訓(xùn)，分享行業(yè)經(jīng)驗與銷售技巧；

推動跨部門協(xié)作，聯(lián)動銀行、保險等資源實現(xiàn)業(yè)務(wù)目標(biāo)。

5.合規(guī)與風(fēng)控

嚴(yán)格遵守金融監(jiān)管要求，確保業(yè)務(wù)操作合法合規(guī)；

定期復(fù)盤客戶資產(chǎn)狀況，及時預(yù)警并化解潛在風(fēng)險。

任職要求

1.教育背景

本科及以上學(xué)歷，金融、經(jīng)濟、市場營銷等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先。

2.工作經(jīng)驗

5年以上銀行、保險或財富管理行業(yè)經(jīng)驗，具備高凈值客戶服務(wù)成功案例；

有團隊管理經(jīng)驗或百萬級保單成交記錄者優(yōu)先。

3.熟悉保險法、反洗錢法規(guī)及財富管理相關(guān)合規(guī)要求。

4.核心能力

卓越的客戶溝通技巧及高端市場資源整合能力；

敏銳的市場洞察力，能快速響應(yīng)政策與行業(yè)變化；

高度責(zé)任心，具備抗壓能力及目標(biāo)導(dǎo)向思維。

我們提供

行業(yè)競爭力的薪酬體系(績效提成+年終獎+補貼+醫(yī)療補助津貼）；

系統(tǒng)化的職業(yè)培訓(xùn)與清晰的晉升通道；

商業(yè)保險、年度體檢等福利保障。