健康財(cái)富規(guī)劃師

1、財(cái)務(wù)分析：健康財(cái)富規(guī)劃師需要對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析，包括資產(chǎn)、負(fù)債、收入、支出等方面，以便更好地了解客戶的財(cái)務(wù)狀況和需求。

2、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：健康財(cái)富規(guī)劃師需要根據(jù)客戶的年齡、職業(yè)、家庭狀況等因素，評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶提供適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理方案。

3、財(cái)富管理：健康財(cái)富規(guī)劃師需要根據(jù)客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶提供合適的財(cái)富管理方案，包括資產(chǎn)配置、投資組合、財(cái)富傳承等方面。

4、健康規(guī)劃：健康財(cái)富規(guī)劃師需要了解客戶的健康需求和風(fēng)險(xiǎn)，為客戶提供健康保險(xiǎn)、醫(yī)療服務(wù)、健康管理等方面的規(guī)劃和建議。

5、稅務(wù)籌劃：健康財(cái)富規(guī)劃師需要根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況和投資需求，為客戶提供適當(dāng)?shù)亩悇?wù)籌劃方案，幫助客戶合理規(guī)避稅收風(fēng)險(xiǎn)。

6、教育規(guī)劃：健康財(cái)富規(guī)劃師需要根據(jù)客戶的家庭狀況和教育需求，為客戶提供合適的教育規(guī)劃方案，包括教育金規(guī)劃、子女教育保險(xiǎn)等方面。

7、退休規(guī)劃：健康財(cái)富規(guī)劃師需要根據(jù)客戶的年齡、收入、資產(chǎn)狀況等因素，為客戶提供合適的退休規(guī)劃方案，確?？蛻粼谕诵莺竽軌蛳碛惺孢m的退休生活。